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Formations Banque de Détail

La banque de détail est à un tournant de son activité, elle subit une internationalisation de l'activité et une arrivée en force de nouvelles concurrences. Le comportement des clients évolue également, mieux informés, plus exigeants tant dans la diversité souhaitée des canaux de contacts que dans la volonté d’obtenir plus de considération, de personnalisation et de conseils adaptés.

 

L’environnement réglementaire impacte aussi la stratégie commerciale, l’attractivité retrouvée de produits bancaires comme le Livret A et le PEL ou encore les futures exigences de Bâle III vont inciter les banques à privilégier l’épargne au détriment du crédit.

 

La banque multicanal répond à une partie de ces attentes et doit adapter  un nouveau mode de relation avec ses clients. L’organisation commerciale de la relation autour de grandes campagnes de lancement de produits a créé un décalage et doit être maintenant repensée au profit d’une véritable approche globale.

 

Conscient de l’environnement en mutation auquel vous êtes confronté, Spring Finance vous accompagne et vous fait bénéficier de l’expertise de ses formateurs.

 

Nous intervenons sur 3 grands domaines :


La banque patrimoniale

   

Juridique

  • Les régimes matrimoniaux
  • Le couple et la banque
  • Le démembrement de propriété
  • Les successions et les donations
  • Montages juridiques pour le chef d’entreprise
  • La cession et la transmission d’entreprise
  • SCI
 

Fiscalité

  • La fiscalité du patrimoine
  • La fiscalité des valeurs mobilières
  • La fiscalité immobilière
  • La défiscalisation immobilière
  • La réforme de l’ISF
  • La fiscalité de la transmission d’entreprise

L’épargne financière

  • Savoir proposer les OPCVM
  • Les enveloppes fiscales de l’épargne financière
  • Le mandat de gestion
  • L’allocation d’actifs
  • Stratégie basée sur l’assurance vie
  • L’approche globale dans le respect du devoir de conseil
  • L’épargne salariale
 

La banque des professionnels et de l’entreprise

  • Le statut juridique, fiscal et social du professionnel
  • Optimisation patrimoniale du professionnel
  • Financement du professionnel
  • Comprendre les comptes du professionnel
  • Les crédits et garanties
  • La transmission de l’activité professionnelle
  • Analyse financière de l’entreprise
  • Comptes consolidés
  • LBO et transmission d’entreprise
  • Financement des collectivités territoriales